신한금융투자 중개형 ISA 계좌 (서민형) 개설 방법 + 후기

안녕하세요, 귤란입니다.

오늘은 평촌(범계)에 있는 신한금융투자에 가서 중개형 ISA 계좌를 개설하여 포스팅을 진행하게 되었습니다.

여기서 잠깐 ISA 계좌란 개인 종합 자산관리 계좌를 뜻하며 예금, 펀드, ELS, 심지어 주식까지도 거래할 수 있는 계좌입니다.

수익을 200만원 한도 내에서 비과세처리해주고 그 이후 수익도 9.9% 저율과세를 해주기 때문에 개설하면 개이득인 통장 입니다.

준비물 : 신분증, 소득확인증명서

중개형 ISA 계좌를 개설하시면 주식, ETF도 거래가 가능하십니다. 신한금융투자의 경우 아쉽게도 PC나 모바일 환경에서 중개형 ISA 계좌를 개설하실 수 없습니다.

영업점을 무조건 방문하셔야 하며 일반형의 경우에는 소득 증명 없이 바로 개설이 가능하시지만 혜택이 많은 서민형으로 개설하시려면 홈택스(손택스)에서 소득확인증명서를 출력하시고 신분증과 함께 지참하시고 방문하셔야 합니다.

서민형의 경우 수익의 400만원까지 비과세라고 하니 소득 조건에 해당되시면 서류 꼭 챙겨서 가세요.

*신한금융투자 평촌점 가는 방법

범계역 3번출구에서 나오시면 바로 주변에 신한금융투자로 가는 입구가 있습니다.

여기 들어가시면 1층은 신한은행이고요.
2층은 돈 많은 vip대상 영업점 입니다.
3층까지 올라오셔야 신한금융투자 업무를 보실 수 있습니다.

2층에 잘못 가시는 분들이 많은 것 같더라고요. 이거 보이시면 더 올라가시면 증권사 보이실거에요. 계단으로 쭉쭉 올라가 줍니다.

그러면 이렇게 환하게 꾸며진 신한금융투자 를 보실 수 있습니다.

대기표를 뽑고 제 차례가 되자 중개형 ISA 계좌 서민형으로 만들러 왔다고 이야기했습니다.

남자분이 친절하게 설명해주시더라고요. 서류 작성할 때 필요한 것에 대해서 말씀도해주시고요.

ISA 계좌가 뿅 만들어지는 줄 알았는데 일반 계좌 생성후 그 계좌를 ISA용 계좌로 바꾸더라고요.

그래서 다른 금융회사에서 입출금통장을 20 영업일 이내에 개설하신 경우에는 계좌개설목적을 확인해야 한다고 하더군요.

저는 네이버통장(미래에셋대우 CMA)를 개설한지 20영업일이 지나지 않아서 ISA 계좌를 만들 목적이라고 적고 쭉 진행했습니다.

저는 2019년엔 취업을 한 상태가 아니여서 근로소득이 없었지만 기타 이벤트 참여를 많이해서 현금받은걸 종합소득으로 신고한 적이 있었습니다. 정말 코딱지 만큼이긴 했는데, 그때 기타소득으로 잡힌게 있어서 국세청 홈페이지(홈택스)에서 소득확인증명서를 뗄 수 있었어요.

물론 소득이 연 5000 만원이 안 되니까 당연히 서민형 가입 대상자이고요 ㅋ

작년 소득 관련은 6월?7월? 이후 부터 적용되어 조회가 가능하다고 하더라고요. 작년부터 소득 생기셨다면 7월이후로 증명서 떼고 가시면 될 것 같습니다.

업무처리하고 나니 한산해보이는 증권사 내부 입니다.

역시 공모주 청약일이 아니라면 평일에 증권사는 널널한 것 같아요.

저는 신금투 이벤트 때문에 영업점 직접 방문해서 ISA 개설했는데요, 다른 증권사는 모바일로 중개형 ISA 계좌 개설이 가능하시기 때문에 바쁘신 분들은 미래에셋대우 같은 증권사 이용하시면 됩니다.